Банк Тинькофф. История создания, отзывы, оригинальная идея компании. Тинькофф кредитные системы банк Тинькофф старый банк
ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы» Банк» (ТКС Банк) – один из современных крупных банков России. Работает во всех регионах страны. Контроль над банком взял бизнесмен Олег Тиньков. Основные услуги Тинькофф Банка – это вклады и кредитные карты. Особенность работы банка заключается в дистанционной работе с клиентами с помощью современных каналов связи и через представителей.
Историческая справка о Тинькофф Банке, деятельность банка
Тинькофф Банк был основан в 1994 году , как Химмашбанк.
В настоящее время, Тинькофф Банк работает в системе страхования вкладов , а также принимает активное участие в Международных платежных системах Masterсard и Visa, и имеет SQ рейтинг от Рейтингового агентства Moody’s.
В 2013 году , Тинькофф Банк провел первую публичную продажу акций, по итогам которой на Лондонской бирже было привлечено около 1,09 млрд долларов.
В своей деятельности Тинькофф Банк является бенефициаром . В увеличенном капитале ТКС Банка доля Олега Тинькова, до первой публичной продажей акций, составлявшая 60,6%, и снизилась до 50,9%.
Далее пакеты акций были распределены между следующими компаниями:
- Фонду Vostok Nafta сейчас принадлежит около 4,8%.
- Инвестбанку Goldman Sachs - 4,5%.
- Baring Vostok - 2,9%.
- Horizon Capital - 1,4%.
- 1,2% был распределен топ-менеджерами ТКС, которые получили свои доли в рамках мотивационных программ (номинальным держателем выступает Altruco Trustees Ltd.).
В настоящее время, акционером банка является крупная кипрская компания TCS Group Holding PLC.
С 2007 года , Тинькофф Банк работает непосредственно с физическими лицами. Сегодня банк выпускает кредитные и дебетовые карты системы MasterCard . Следует обратить внимание на то, что Тинькофф Банк выпускает дебетовые карты для всех вкладчиков ТКС Банка.
На рынке межбанковских кредитов «Тинькофф» не активен, периодически выступает в роли нетто-кредитора.
По итогам 2012 года чистая прибыль банка составила около 4,1 млрд рублей (за 2011 год - 2,2 млрд). На 1 декабря 2013 года банк заработал 4,1 млрд рублей.
Вклады частных лиц принимаются через:
- Почтовые переводы.
- Банковские переводы.
- Сеть партнеров ТКС (системы денежных переводов Contact, «Золотая корона» и др., ряд салонов связи, сети терминалов и т. п.).
Тинькофф Банк в цифрах:
Совет директоров: Олег Тиньков (председатель), Оливер Хьюз, Вадим Стасовский, Сергей Пирогов, Светлана Устиловская.
Правление: Оливер Хьюз (председатель), Дмитрий Кобзарь, Илья Писемский, Евгений Ивашкевич, Станислав Близнюк, Наталья Изюмова, Анатолий Макешин.
Финансовые продукты Тинькофф Банка
Вклады банка «Тинькофф Кредитные Системы»
Тинькофф Банк предлагает вклады с выгодными процентными ставками по рублевым и валютным депозитам физическим лицам. Все виды вкладов можно открыть в любом отделении Тинькофф Банка или оставить заявку онлайн.
- Тинькофф Банк – СмартВклад (рубли — 10,5%, доллары США — 5%, евро — 5%).
Кредитные карты в банке «Тинькофф Кредитные Системы»
У Тинькофф есть множество предложений по кредитным картам с различными условиями. Подробнее можно ознакомиться на официальном сайте Тинькофф Банка
Тинькофф Платинум — MasterCard World (Российский рубль — 24,9%):
Кукуруза — MasterCard Standard, MasterCard World (Российский рубль — 28,9%):
- Ставка от 28,9% до 36,9%.
- Кредитный лимит до 300 000 руб.
- Льготный период до 55 дней.
- Плата за 1-й год обслуживания - не взимается.
- Бонусная программа.
All Airlines — MasterCard World (Российский рубль — 23,9%):
eBay — MasterCard World (Российский рубль — 23,9%):
- Ставка от 23,9% до 39,9%.
- Льготный период до 55 дней.
- Плата за выпуск - не взимается.
- Плата за 1-й год обслуживания - 990 руб.
- Сash back.
- Бонусная программа.
- Доступны карты с чипом.
Kanobu — Visa Platinum (Российский рубль — 23,9%):
One Two Trip — MasterCard World (Российский рубль — 23, 9%):
- Ставка от 23,9% до 39,9%.
- Кредитный лимит до 700 000 руб.
- Льготный период до 55 дней.
- Плата за выпуск - не взимается.
- Плата за 1-й год обслуживания - 1 890 руб.
- Бонусная программа.
- Доступны карты с чипом.
Афимолл сити — MasterCard World (Российский рубль — 23,9%):
Справочная информация о Тинькофф Банке
- ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы» Банк» имеет лицензию — № 2673 (информация на сайте ЦБ РФ)
- Руководитель Тинькофф Банка — Хьюз Оливер Чарлз (по информации на 13.02.2014)
- Адрес головного офиса — 123060, г. Москва, 1-й Волоколамский пр-д, д. 10, стр. 1
- Справочные телефоны Тинькофф Банка — 8 800 555-77-78, 8 800 555-22-77 (звонок по России бесплатный)
- Официальный сайт Тинькофф Банка — www.tcsbank.ru
ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы» (сокращенно – «ТКС Банк») – это многоофисный банк, являющийся собственностью Олега Тинькова и контролируемый им. Основные сегменты, в которых осуществляет свою работу финучреждение, – это вклады физических лиц и кредитные карты. Главная особенность «ТКС Банка» – удаленная работа с клиентами через представителей и посредством современных каналов связи.
Акционеры: предприниматель Олег Тиньков, шведский фонд «Vostok Nafta», инвестиционный банк «Goldman Sachs».
Председатель правления: Оливер Хьюз.
История создания и развития банка
«Химмашбанк» (так изначально назывался банк) был зарегистрирован 1994 году. В 2005-м он вошел в число кредитных организаций – участников страхования вкладов. В 2006 году его приобрел известный бизнесмен Олег Тиньков и переименовал в ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы».
Спустя год совладельцем банка стал международный инвестиционный банк «Goldman Sachs», а еще через год, в 2008-м, к нему был присоединен шведский инвестиционный фонд «Vostok Nafta». В 2012 году международным фондом прямых инвестиций «Baring Vostok Private Equity Fund IV» в капитал «ТКС Банка» было инвестировано $50 млн. В том же году капитал банка пополнился средствами фонда «Horizon Capital». За неполные 5 лет стоимость банка возросла почти в 7 раз.
Деятельность «ТКС Банка»
«ТКС Банк» работает во всех регионах России. В начале развития основным направлением его деятельности было кредитование физлиц через кредитные карты. Со временем получили развитие другие направления: выпуск дебетовых карт и привлечение вкладов от населения через интернет.
К настоящему времени банком эмитировано более 4 млн. единиц дебетовых и кредитных карт системы MasterCard. Размещение вкладов от частных клиентов осуществляется с помощью почтовых и банковских переводов. Также внесение средств возможно и через партнерскую сеть: системы денежных переводов «Золотая корона», «Contact» и др., терминалы, салоны связи). В настоящее время кредитной организацией запускается сервис «Тинькофф Мобильный кошелек».
Активы/пассивы
Состав активов:
- 70% – кредитный портфель, из которого на займы, выданные юрлицам, приходится лишь 2%, а остальные 98% – это кредиты физлицам.
- 13% – средства в банках;
- 14% – средства, выданные МБК;
- 2% – средства на корсчете в ЦБ и кассе.
Состав пассивов:
- 33% – средства физических лиц;
- 32% – остатки на расчетных и депозитных счетах юридических лиц;
- 7% – в облигациях;
- 16% – собственные средства (резервы и капитал).
Внутримесячный оборот по счетам клиентов составляет 25-50 млрд. рублей.
«Тинькофф» не проявляет активности на рынке межбанковских кредитов, время от времени выступает в роли нетто-кредитора.
На официальный сайт «Тинькофф» ежедневно заходит несколько сотен тысяч посетителей – это и клиенты банка, которые заходят на главную страницу, чтобы авторизоваться в личном кабинете, так и те, кто ищет информацию о кредитных картах, кредитах или вкладах.
Но главная страница сайта www.tinkoff.ru (самого известного интернет-банка России) – это не просто информация об услугах банка и форма авторизации в личном кабинете. Это полноценный мультифункциональный портал, который будет полезен не только нынешним или будущим клиентам банка, но и тем, кто пользоваться услугами «Тинькофф» даже не собирается. А вот чем он так хорош и полезен, мы сейчас расскажем.
Главная страница официального сайта банка Тинькофф представлена:
- Яркими рекламными всплывающими окнами с действующими акциями и актуальными предложениями.
- Дополнительными возможностями по использованию продуктов банка Тинькофф.
- Тинькофф-журналом с интересными и полезными тематическими статьями, которые помогают эффективнее пользоваться банковскими продуктами.
- Вариантами мобильных приложений для пользователей.
- Контактами с номерами телефона.
- Внизу страницы есть полное содержание всех разделов и подразделов с активными ссылками на них.
- Внизу главной страницы содержится информация о самом банке и о его деятельности.
Сайт банка имеет несколько тематических разделов:
- Бизнес – для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- Страхование – для всех лиц.
- Инвестиции – для любых заинтересованных лиц.
- Путешествия – для всех.
- Мобайл – для всех.
- – для любых заинтересованных лиц.
- – для всех.
- — для любых заинтересованных лиц.
- Ипотека – для всех.
- Вклады – для любых заинтересованных лиц.
- Банкоматы – для всех.
Раздел «Бизнес» — для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Раздел предоставляет вниманию заинтересованных лиц предложения по интернет-банкингу с подробными инструкциями и наглядными примерами:
- Предложения по бесплатному обслуживанию.
- Информация о способах обслуживания своих клиентов и дополнительных возможностях: личный менеджер, зарплатные проекты, электронная подпись, встроенная бухгалтерия, эквайринг, кассы-онлайн, валютный контроль, проверка контрагентов, аутсоринг бухгалтерии, овердрафт, кредитование.
- Тарификация пакетов обслуживания с подробным описанием каждого и способами снизать затраты на обслуживание.
- Заявка-онлайн на открытие расчетного счета.
Раздел «Страхование» — варианты страхования
Раздел имеет подразделы:
- КАСКО-страхование с удобным онлайн-калькулятором.
- Путешествия: страхование любых рисков, с связанных с путешествиями.
- Осаго-страхование плюс удобный калькулятор.
- Здоровье – страхования здоровья и жизни.
- Квартира и дом – страхование недвижимости.
Раздел «Инвестиции» — предложения по инвестированию
В этом разделе посетители смогут найти следующую информацию:
- Описание возможностей инвестиций через банк Тинькофф.
- Предложения об открытии брокерского счета и онлайн-заявка на его открытие.
- Подробные инструкции о работе брокерского счета.
Раздел включает подразделы:
- Ленту событий о фондовых рынках страны и зарубежья.
- Предложения по акциям, ИСЖ, ПИФ, облигациям с уровнем доходностью по ним и прогнозами.
- Актуальные курсы валют.
- Идеи инвестирования в виде статей и предложений с прогнозами по ним.
Раздел «Путешествия»
Предложения по билетам, отелям, арендам автомобиля и тематические подразделы. Билеты предлагаются на самолет и на поезд со скидкой 5%. Возможность использовать бонусы по картам.
На сайте есть телефоны горячих линий для каждого из подразделов.
Раздел «Мобайл»
Предложения банка Тинькофф по мобильной связи: акции, описание пакетов услуг и тарифов, способы подключения и где можно приобрести пакеты, заявка на подключение онлайн, телефоны для связи, преимущества и дополнительные возможности. Подразделы «Мобайла»:
- Тарифы.
- Точки продаж.
- Роуминг.
- Пополнение.
- Поддержка.
Раздел «Дебетовые карты»
Раздел подробно описывает все доступные предложения по дебетовым картам: преимущество каждой из них, тарификация, бонусы и размеры Cashback, способы пополнять и дополнительные возможности каждой карты. Каждую интересующую карту можно кликнуть мышью, она раскроет подробные описания по своим условиям и предложениям. Онлайн-заявка на получение дебетовой карты находится рядом с ее описанием.
Раздел «Кредитные карты»
Раздел содержит информацию по кредитным картам, доступным к получению. Кликнув мышью на интересующую карту, можно открыть подробное описание преимуществ, дополнительных возможностей, тарифов, найти информацию о доступных лимитах, льготных периодах, способах пополнить счет и онлайн-заявку на получение выбранного продукта.
Раздел «Кредит наличными»
Раздел содержит подразделы:
- Обзор – развернутая информация о способах получения кредитов в банке наличными средствами, размерах процентной ставки, сроках предоставления кредита, условиях получения, видах предоставляемых кредитов, сведения о системе поощрения для надежных клиентов банка, онлайн-калькулятор и форма заявки на кредит.
- Тарифы – подробное описание и тарификация по предоставляемой услуге: размер кредита, годовой процент, условия погашения, бонусы. Дополнительно предлагаются вниманию клиентов документы для изучения по условиям банковского обслуживания, страхования, тарифы по кредиту, под залог, с учетом пересчета процентов.
- Погасить кредит – описание вариантов закрытия долга перед банком.
Раздел «Ипотека»
Предлагает воспользоваться услугами банка по ипотечному кредитованию. Раздел имеет подразделы:
- Обзор – полная информация по предлагаемой банком ипотеке:
- Форма заявки. Предоставляется личный менеджер для ведения заявки. Заявка отправляется всем банкам-партнерам, от которых можно ждать ответа с предложениями и условиями.
- Какие ипотечные программы предлагает банк: с пониженной ставкой, рефинансирование, с господдержкой, с материнским капиталом, под залог недвижимости.
- Какая недвижимость подходит под ипотечное кредитование: подробный перечень всех видов недвижимости.
- Какие потребуются документы для оформления сделки.
- Какие банки предлагают ипотеку. Подробный их список. Перечень страховых компаний.
- Основной список вопросов по теме ипотечного кредитования и развернутые ответы на них.
- Новостройки – список новостроек по интересующему региону.
Раздел «Вклады»
Раздел освещает информацию о вкладах, их доходности и видах. Доходность вклада удобно рассчитать на предложенном калькуляторе (с подсказками о способах ее повысить). Подробно описываются преимущества вкладов в банке Тинькофф. Способы пополнения и дополнительные возможности. Инструкция по открытию вклада и онлайн-заявка.
Раздел имеет подразделы:
- Как пользоваться – с подробным примером.
- Тарифы – описания, тарификация по вкладам в разной валюте. Дополнительные документы – Условия и рекомендации держателям карт. Страхование вкладов.
- Пополнить вклад – варианты пополнения своих вкладов.
Раздел «Банкоматы»
Первый интернет-банк "Тинькофф Кредитные системы"
Банк Тинькофф совершил настоящий переворот в сознании потребителя! Представьте себе идеальный банк, обслуживание в котором занимает считанные минуты, надежность на уровне ТОП-50 банковского рейтинга, самые высокие процентные ставки по депозитам, доступ к своим финансам из любой точки мира и самая лучшая горячая линия. Это фантастика, скажете вы. Но такой банк существует и это Банк Тинькофф Кредитные Системы www.tcsbank.ru ! Этот банк вообще не имеет отделений, но при этом обслуживает более 2 000 000 клиентов по всей России! Как же он работает спросите вы? А ведь если задуматься, отделения не очень то и нужны! Мы получаем сразу несколько плюсов:
- Вам теперь не надо стоять в очередях
- Все операции можно осуществить дистанционно
(через Интернет-банк или по телефону горячей линии ТКС банка) - Кредит выдается на индивидуальных условиях
- Карту по Москве привозит курьер
- 99% успешно разрешенных вопросов через Call центр!
Это революция! Банк входит в систему страхования вкладов, поэтому все вклады до 700 000 рублей застрахованы государством. Отсутствие лишних работников, отсутствие арендной платы за сотни доп.офисов позволило сделать ставки по кредитам ниже, а по вкладам выше.
Для начала работы с Банком ТКС вы должны оставить заявку на вклад или кредитную карту на сайте банка. Затем, к вам приедет курьер, который привезет договор и ПЛАТИНОВУЮ карту. Снимать наличные без процентов вы сможете в любом банкомате. Пополнять счет можно десятком разных способов!
Дополнительный бонус!! Тинькофф кредитные системы увеличивает размер вашего вклада на 1,5% при зачислении денег безналичным путем.
Пример: Ваш вклад на 1 год 100 000 рублей принесет вам 11% годовых + 1,5% = 12,5% годовых! Это рекордные показатели для ведущих банков России!
Больший кредитный лимит - будет рассчитан по вашему звонку на горячую линию техподдержки банка Тинькофф!
Самые популярные телефоны горячих линий!
Справочная информация
Регистрационный номер: 2673
Дата регистрации Банком России: 28.01.1994
БИК: 044525974
Основной государственный регистрационный номер: 1027739642281 (28.11.2002)
Уставный капитал: 6 772 000 000,00 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (24.03.2015)
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (24.03.2015)
Лицензии
Участие в системе страхования вкладов: Да
Информация о банке Тинькофф Банк в Москве
Всю необходимую информацию о банке Тинькофф Банк в Москве вы можете получить на данной странице сайта. Все продукты Тинькофф Банк в Москве в свободном доступе: кредиты, автокредиты, ипотека, вклады в рублях, в долларах. Здесь же вы найдете ближайшее отделение или филиал банка для проведения той или иной банковской процедуры, отделений насчитывается 1 в Москве. В соответствующем разделе находится информация о расположении банкоматов Тинькофф Банк, на сегодня их 113.