Как работать на валютном рынке форекс. Что такое рынок форекс, как он работает и как устроен. Как платить налоги с Форекса

Название Форекс является аббревиатурой двух слов: Foreign Exchange, то есть иностранный обмен. Такое название получил рынок, на котором валюты обмениваются по свободному курсу. Сам курс валют формируется на основе баланса спроса и предложения. Общеупотребительным является словосочетание Forex market, или FX-mаrket для обозначения рынка Форекс. Рассмотрим же более подробно как работает рынок Форекс и каким образом можно заработать торгуя на нем.

Форекс в обиходном понимании ассоциируется у большинства со спекулятивной торговлей валютой. Практически всегда такая торговля ведется с помощью кредитного плеча, предоставляемого трейдерам со стороны форекс-брокеров, таким образом, трейдеры получают возможность начать торговлю на Форекс, имея совсем небольшую сумму средств. Форекс-брокерами выступают коммерческие банки и дилинговые центры. Форекс-торговля относится к маржинальным видам торговли, то есть Форекс-брокеры берут за свои услуги плату в размере определенной маржи, то есть процента.

Операции на Форекс-рынке не ограничиваются только торговыми операциями, когда трейдер просто покупает определенную валюту за другую по установленному курсу. Так же могут быть спекулятивные операции, когда целью трейдера является получение прибыли от торговых операций по покупке и продаже валют, а также хеджирующие операции, которые заключаются для страховки нежелательного изменения цен, когда трейдер делает ставки и на повышение и на понижение одновременно. Также могут быть и регулирующие операции с валютой, предпринимаемые Центральным Банком РФ в рамках валютных интервенций, осуществляемых при необходимости корректировки курса национальной валюты.

Как возник Форекс-рынок

Все началось с 15.08.1971 г., когда по решению президента США Ричарда Никсона был отменен золотой стандарт , то есть национальная валюта США перестала свободно конвертироваться в золото. Это решение означало, что США в одностороннем порядке отменили Бреттон-Вудские соглашения. Напомним, что эти соглашения определяли обеспечение доллара золотом, а всех остальных валют – долларом.

После отмены Бреттон-Вудских соглашений, которые допускали колебание курса валюты по сравнению с курсом доллара не более 1%, в подписанном в декабре 1971 г. Смитсоновском соглашении данное колебание было увеличено до 4,5 % и до 9% для валютных пар, в которые не входит доллар. Новая валютная система взамен Бреттон-Вудской была принята в марте 1971 году на острове Ямайка двадцатью государствами (к слову, СССР в их число не вошел). Главное изменение, принятое на Ямайке – отказаться от золотого стандарта, в результате чего цены на золото стали плавающими, что не замедлило отразиться на изменении курсов взаимного обмена мировых валют. Таким образом, начало валютной торговли было положено в 1971 году с принятием Ямайской валютной системы. Естественно, такие глобальные изменения в экономике не могли пройти гладко. Сразу же наметились кардинальные проблемы, для решения которых в 1975 году встретились главы правительств Франции и Германии, которые предложили собраться для решения вопроса главам США, Великобритании, ФРГ, Франции, Японии и Италии. Встреча состоялась в Рамбуйе и имела целью преобразовать структуру международной валютной системы с тем, чтобы она отвечала новым требованиям времени. Этот саммит впоследствии, когда к ним присоединилась Канада, получил название саммит «Большой семерки». С 1998 по 2014 Россия также была участником этого саммита.

В 1976 году на заседании министров стран, являющихся членами МВФ , прошедшем на Ямайке в г. Кингстон, был принят ряд поправок к уставу МВФ, согласно которым старая Бреттон-Вудская валютная система была официально заменена. Привязка национальных валют стран – членов МВФ к золоту и к доллару упразднялась. Данное соглашение, впрочем, было утверждено МВФ только в 1978 году. Но с этого года курсы валют получили плавающий характер, что обусловило возможность торговать валютами на рынке по свободным ценам в зависимости от баланса спроса и предложения на момент совершения сделки. Рынок валют получил название foreign exchange market, или Forex.

В результате таких изменений рынок изменился кардинальным образом, в частности:

1. Участники товарного рынка были вынуждены влиться в валютный рынок по причине того, что результат их работы получил прямую зависимость не только от собственно работы, но и от колебаний курса валюты. Естественно, они захотели тоже получить влияние на изменение курсов валют;
2. Для финансовых инструментов государства, в том числе для Центрального банка появилась возможность оказывать влияние на курс национальной валюты рыночным методом;
3. Курсы национальных валют стали формироваться как соотношение спроса и предложения, что вызвало постоянное изменение курсов всех валют. Курсы стали плавающими.

Какой объем средств вращается на Форекс-рынке

С каждым годом рынок Форекс аккумулирует все большую денежную массу. Если в самом начале функционирования forex-рынка в 1977 году за день оборот был равен всего 5 миллиардам $, то в настоящее время ежедневный оборот достигает 5,3 триллионов долларов, и это число постоянно увеличивается! Причем в геометрической прогрессии: если в 2013 году ускорение роста дневного оборота было равно 9%, то в 2010 году по сравнению с 2007 рост оборота был равен уже 21%, а в 2013 году по сравнению в 2010 дневной оборот увеличился на 32,5 процента.

Аналитики предрекают увеличение оборота за день на рынке Форекс до 10 триллионов долларов к 2020 году.

Рынок Форекс раз в три года исследуется Банком международных расчетов. Этот порядок был введен в 1989 году. Результаты исследования, содержащие данные по структуре, динамике и оборотах рынка, публикуется на официальном сайте BIS (Bank for International Settlements). Последний отчет был опубликован в конце 2016 года.

Однако сведения могут быть неточными ввиду того, что торговля Форекс не является биржевым видом торговли и, соответственно, требование об обязательной публикации данных о сделках Форекс не касаются. Гарантией ликвидности рынка Форекс является большой объем дневного оборота. С учетом того, что по условиям маржинального рынка стороны сделки могут заключать контракты на суммы, большие, чем размер капитала сторон, это условие и обеспечивает гигантский объем оборота за день.

Основные участники рынка Форекс

Форекс представляет собой международный межбанковский рынок, на котором могут участвовать достаточно крупные компании, начиная с брокерских и дилерских компаний, коммерческих, инвестиционных и центральных банков, пенсионных фондов и страховых компаний и заканчивая транснациональными корпорациями. Для оценки можно сказать, что в среднем объем одной сделки на спот-условиях, когда реальная поставка валюты осуществляется на следующий рабочий день, составляет приблизительно 5 миллионов долларов США или аналогичную сумму в других валютах. При этом за конвертацию валют в среднем платится от $60 до $300. Участники рынка Форекс несут обязательные ежемесячные расходы на оплату межбанковского информационно-торгового терминала, что составляет порядка $6000. То есть, серьезный уровень накладных расходов не позволяет выходить на рынок Форекс мелким компаниям для конвертации минимальных сумм валюты. Однако посредники, те же банки и валютные брокеры могут провести конвертацию валюты, взяв за это в качестве оплаты гораздо меньший процент. Такая возможность появляется ввиду того, что большое количество разнонаправленных заявок на конвертацию заставляет банки проводить конвертацию минуя Форекс, за счет внутреннего клиринга, то есть взаимозачетом. Таким образом, банк зарабатывает свой процент, который в то же время существенно меньше, чем если бы конвертация проводилась непосредственно через рынок Форекс.

Курс валют, установленный на рынке Форекс, используется в качестве текущего курса для операций, проводимых внутри страны без выхода на Форекс-рынок. Национальные банки при этом вынуждены придерживаться котировок Форекс-рынка и устанавливать внутри страны пропорциональные курсы для валют, несмотря на уровень спроса и предложения валюты внутри страны. Например, если внутри страны курс доллара по отношению к евро ввиду повышенного спроса на евро должен упасть, но если на рынке Форекс ситуация противоположна, и курс доллара растет, то и текущие котировки доллара будут установлены в соответствии с курсом, принятым на Форексе.

Многочисленные форекс-брокеры в основном предлагают спекулятивную маржинальную торговлю валютой с кредитным плечом . Брокеры могут предоставить комиссионные по таким операциям гораздо ниже комиссионных рынка Форекс. Это происходит за счет того, что фактически на Форекс брокеры не выходят, то есть реальные сделки по покупке и продаже валюты на Форекс-рынке ими не заключаются, ввиду кратковременности сделок. Но брокеры зарабатывают свои комиссионные, часто в виде спреда, то есть разницы между ценой покупки и продажи валюты в один момент времени, установленной брокером. Ввиду этого операции форекс-брокеров на реальный курс валюты влияния не оказывают.

Более того, Форекс в последнее время начал применять систему торговли Electronic Communication Network (ECN), которая напрямую сводит трейдера с тем участником рынка, который имеет соответствующее его заявке предложение, чтобы устранить брокеров из процесса торговли.

Регулирование рынка Форекс со стороны государства

Сам Форекс-рынок, поскольку является международным, не поддается регулированию со стороны любого государства при проведении сделок по обмену валюты. Курс валюты не утверждается «сверху», а устанавливается по принципу свободной конвертации на основании соотношения спроса и предложения на рынке. Соответственно, никаких ограничений на цены и объемы валютообменных сделок не могут быть применены. Но посредники – брокерские организации, предоставляющие доступ к Форекс-рынку в каждой стране, регулируются со стороны государства в отношении правил взаимоотношения клиента и брокерской компании.

К организациям, осуществляющим регулирование Форекс-брокеров в Великобритании относится Financial Services Authority (FSA): Управление по финансовому регулированию и надзору.

Для США те же функции выполняет Commodity Futures Trading Commission (CFTC): Комиссия по фьючерсной торговле товарами. Также в США существует Национальная фьючерсная ассоциация (NFA, National Futures Association), в состав которой входят американские брокеры. NFA собирает с них отчетность, решает конфликтные вопросы, разрабатывает правила проведения торгов и условия предоставления услуг брокерами. Данные правила обязательны к выполнению, и частные трейдеры не ведут дела с брокерскими организациями, не выполняющими требования NFA. Фактически требования, устанавливаемые NFA, гораздо более жесткие, чем правила FSA.

После кризиса 2008 года правительство ввело ограничительные меры, которые коснулись граждан США. Для них с введением 15.07.2011 г. закона Додда-Франка включился запрет на совершение внебиржевых сделок с финансовыми инструментами. Правило касается как физических, так и юридических лиц.

Регулирование рынка Форекс в России

Говоря о том, как работает рынок Форекс, следует отметить, что В России контрольные функции за проведение операций с валютами возложены на ЦБ РФ. Сложность в том, что в законах России не предусмотрено возможности проведения операций по конвертации валют иностранных государств для граждан. Ввиду этого брокерские и дилерские организации с точки зрения закона не имеют права на предоставление услуг в финансовой области. Поэтому дилеры работают на основании букмекерской лицензии на организацию и содержание тотализаторов и игорных заведений, выданной Федеральным агентством по физической культуре, спорту и туризму. Большинство дилеров имеют регистрацию в офшорах, причем на территории РФ они ведут свою деятельность часто также неофициально, в лучшем случае через представителей, которые не имеют регистрации на предоставление соответствующих услуг от имени организации. В основном услуги предоставляются только через интернет.

Возможности как-то защитить свои права при возникновении спорных ситуаций у российских клиентов нет, поскольку деятельность брокеров, зарегистрированных в офшоре, ведется на основании законодательства страны регистрации, а представительства в России, даже если они существуют, не несут юридической ответственности за действия компании, которую они якобы представляют. Таким образом, для разрешения спора клиенту будет предложено подавать заявление в Лондонский арбитражный суд. Получается, что для работы на Форексе через брокеров, зарегистрированных в иностранных государствах, трейдер должен заранее отказаться от защиты своих прав. Или действовать через Форекс-дилеров, имеющих регистрацию в России, что не всегда возможно ввиду особых квалификационных требований к трейдерам в таком случае.

Защитой прав трейдеров в России с 2003 года занимается КРОУФР (Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков). Участники КРОУФР должны в обязательном порядке выполнять решения Комиссии.

Согласно Письму Федеральной службы по финансовым рынкам РФ № 09-ВМ-02/16341 от 16.07.2009 года Форекс не признается относящимся к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Таким образом, деятельность по совершению операций на рынке Форекс не регулируется правовыми актами ФСФР РФ и не может лицензироваться Федеральной службой по финансовым рынкам. И только несколько лет спустя ЦБ РФ вмешался и начал регулировать этот рынок самостоятельно, выдавая собственные лицензии на подобную деятельность.

Отсутствие четкого законодательного определения деятельности форекс-брокеров в России создает ситуации, когда компании имитируют деятельность по Такие компании заявляют, что принимают у инвесторов деньги для торговли на рынке Форекс, на самом же деле компания просто исчезает с деньгами клиентов. Каждый год выявляется порядка десяти таких компаний.

Изменения в законодательстве, касающемся деятельности компаний, работающих на рынке Форекс, были приняты в 2014 году, когда Госдума РФ приняла дополнение к закону «О рынке ценных бумаг» в виде статьи «Деятельность форекс-дилера». В статье было дано определение деятельности дилера как «заключение от своего имени и за свой счет договоров с физическими лицами об участии в неорганизованных торгах». Согласно закону, текст договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, подлежит регистрации в СРО форекс-дилеров. Участие в СРО обязательно для регистрации Форекс-дилера согласно Российскому законодательству. СРО защищает права трейдера при возникновении споров с дилером, участвующим в СРО. Компенсационный фонд, который формируют дилеры при вступлении в СРО взносами в размере 2 млн. руб., служит для осуществления выплат трейдерам при нарушении дилером условий договора. Кроме этого, каждый форекс-дилер для регистрации должен иметь собственные средства в размере 100 миллионов руб.

В соответствии с принятыми в закон поправками с 1 января 2016 года на территории Российской Федерации могут вести деятельность только форекс-трейдеры, РФ.

Для получения лицензии форекс-трейдер должен состоять в СРО. На данный момент всего восемь.

Налогообложение Форекс-дилеров в РФ

Форекс-дилеры, зарегистрированные в России, в соответствии с законодательством РФ облагаются налогом. Налогом на прибыль облагается дилинговый центр. Налогом на игорный бизнес в размере 100 МРОТ на каждую кассу облагается букмекерская контора. Дополнительные услуги в виде обучения, тренингов и консультаций облагаются налогом на прибыль и налогом на добавленную стоимость. Если же мы говорим о форекс-брокерах, зарегистрированных на территории иностранных государств, то обязанность по уплате налогов для них возникает, только если они ведут деятельность через постоянное представительство в России.

Трейдеры уплачивают налог на доходы по стандартной 13%-ной ставке. При этом если трейдер ведет дела через форекс-дилера с российской лицензией, обязанность по уплате налогов за его доходы ложится на дилера, который выполняет обязанности налогового агента для трейдера.

Рынок Форекс в исламском мире

Торговля на рынке Форекс для мусульман запрещена ввиду того, что эта торговля представляет собой спекуляцию валютой, что входит в противоречия с исламским законом. Запрет был вынесен в 2012 году Малайзийским национальным советом по фетвам, который объявил участие мусульман в трейдинге харамом. Однако для банков работа на рынке Форекс не запрещена.

Риски трейдеров торгующих на Форекс-рынке

Поскольку валютные курсы на рынке Форекс находятся в постоянном движении под воздействием противоречивых факторов, это движение трудно поддается прогнозированию и может быть причиной высоких рисков. Этот риск многократно увеличивается при использовании кредитного плеча.

Однако, хотя эти риски универсальны и существуют всегда, каждый брокер вносит в деятельность трейдера свою долю рисков, которые связаны со следующими обстоятельствами:

1. В условиях договора с брокером может отсутствовать гарантия обязательности исполнения ордеров, то есть приказов о сделках по заранее установленным ценам. Очевидно, что такие условия обязательно приведут к потерям денег со стороны трейдера;
2. Некоторые брокеры допускают самостоятельные резкие изменения котировок с таким же резким возвратом к исходному состоянию. Такие изменения обычно не подтверждаются независимыми источниками котировок, то есть речь идет о мошенничестве со стороны брокера. Увеличение числа случаев мошенничества в области небанковской торговли валютой было отмечено еще в 2007 году Комиссией США по фьючерсной торговле товарами (CFTC);
3. Наконец, если брокер будет объявлен банкротом, счета с деньгами клиентов будет заморожены и получить свои деньги назад будет для них невозможно.

Оповещение трейдеров о рисках является обязанностью брокерских контор, и невыполнение этой обязанности, равно как и присвоение несуществующих званий и разрешительных документов и обещание постоянной прибыли трактуются американским законодательством как мошенничество.

При таком обвинении компанию могут закрыть, принудить к выплате компенсаций в адрес пострадавших трейдеров или к возмещению причиненных убытков. Судебному преследованию с приостановкой лицензии могут быть подвергнуты даже брокеры, зарегистрированные в офшорах, если правительство этих стран посчитает деятельность брокера несущей угрозу национальной безопасности республики, а также для защиты репутации государства, выдавшего лицензию недобросовестному брокеру.

Мошенничество часто обнаруживается при доверительном управлении деньгами клиента на рынке Форекс, поэтому доверительное управление исключительно денежными средствами запрещено в ст. 1013 ГК РФ. Чтобы минимизировать угрозу мошенничества, многие торговые площадки предоставляют гражданам, передавшим свои средства в доверительное управление трейдеру, инструменты для мониторинга своих средств. Эта мера уменьшает возможность мошеннических действий в отношении данных средств.

Что такое Форекс-кухни?

Так называется схема внутреннего клиринга, когда брокер вообще не выходит на рынок Форекс, а удовлетворяет заявки клиентов на покупку или продажу валюты за счет внутренних средств, когда каждый запрос на сделку удовлетворяется при наличии противоположного запроса от другого клиента. Если же встречной заявки на данный момент не находится, брокер может выступить в качестве второй стороной сделки самостоятельно. Однако это приводит к тому, что при таком положении дел брокер становится заинтересованным в получении клиентом убытка, поскольку в противном случае брокер сам теряет деньги. Соответственно, хотя внутренний клиринг и более удобен за счет того, что скорость обработки запросов увеличивается и себестоимость таких операций весьма низка, но в таких ситуациях, когда включается конфликт интересов брокера и трейдера, лучшим выходом можно назвать только выход на рынок Форекс, несмотря на то, что это влечет за собой увеличение накладных расходов брокера.

За счет таких неоднозначных моментов в некоторых странах внутренний клиринг запрещен законом, поскольку есть возможность совершения мошеннических действий по этой схеме. Однако уголовное наказание за такие схемы распространяются только в отношении активов, которые реально торгуются на бирже, что в основном не относится к деятельности брокеров, поскольку торговля на рынке Форекс не осуществляется через биржу. Соответственно, рынок Форекс не подвергается государственному регулированию.

Брокеры не обязаны публиковать отчеты, соответственно, масштаб применения внутреннего клиринга в операциях брокеров не может быть достоверно определен. Пока законодательно брокеров не заставляют раскрывать свои операции перед контролирующими организациями, мы можем только делать предположения о проценте операций, совершенных по схеме внутреннего клиринга, в общей массе операций Форекс-брокера.

Здравствуйте, уважаемые читатели, коллеги трейдеры!

Сегодня статья для людей, которые не имеют представления о форексе и тем более не представляют, что такое терминал и как можно с помощью него торговать. Сначала поговорим о терминологии, и далее о том, что нужно для самостоятельной торговли со скриншотами терминала для торговли. В заключении - обобщение в качестве выводов.

Понятие форекса. Терминология

Форекс (от английского - FOReign EXchange - "зарубежный обмен") - это рынок международного обмена валют по свободно формирующимся (без ограничений) котировкам (предлагаемым ценам) на основе спроса на валюту и, соответственно, предложения.

Участниками рынка выступают различного рода банки (центробанки, коммерческие), брокеры и дилеры, страховые и пенсионные организации и прочие (в том числе частные инвесторы/трейдеры).

Данный валютный рынок сформировался в 1970-80-х годах и до текущего времени его ежедневный оборот вырос с 5 млрд. до 7 трлн. долларов и по прогнозам на ближайшие годы рост будет только продолжаться.

Какого-либо единого центра (биржи в обычном понимании) с множеством офисов и крупных мониторов, единого сервера, который формирует котировки или официального сайта форекса не существует . Данный рынок внебиржевой и представляет совокупность отношений по купле/продаже валюты между его участниками, а ликвидность (наличие достаточного количества валюты) по текущим котировкам обеспечивают так называемые поставщики ликвидности (в основном, крупные банки).

В англоязычном сегменте под форексом подразумевают более широкое понятие - валютный рынок в общем, в России же - более конкретно, а именно - спекулятивная торговля.

Обычные частные трейдеры торгуют через дилинговые центры (ДЦ). В простонародье называют их брокерами, хотя в данных понятиях существуют некоторые отличия.

Отличие брокера от дилингового центра (дилера) . Если не вдаваться в тонкости, то брокер - всегда выводит ваши средства на реальный рынок и выступает лишь посредником, а дилер - на своё усмотрение: может выводить, а может и не выводить, рассчитываясь из "своих" средств (например, до какой-либо определённой суммы, после достижения которой выводит на рынок совокупную позицию клиентов) по котировкам, которые получает от поставщиков. Более подробно о различных схемах работы брокеров можно почитать .

Для торговли крупными суммами рекомендую выбирать только ведущие компании, работающие продолжительное время (от 10 лет и более). Бесспорным лидером по обороту средств и количеству клиентов в России и странах СНГ является данный брокер (основные плюсы : компания существует более 20 лет, среди большинства русскоязычных трейдеров имеет наилучшую репутацию по сравнению с другими брокерами и считается наиболее надёжной, имеет хорошие условия торговли. Один из приоритетов ставит - прозрачность работы с клиентом (насколько это возможно, конечно). Кроме того, данная компания существенно опережает конкурентов в сегменте доверительного управления - сервис "ПАММ-счёт ", который, несомненно, приносит компании дополнительный оборот клиентских средств за счёт инвесторов сервиса, помимо трейдеров.

Рынок Форекс с позиции трейдера

Для трейдера схема торговли на форексе выглядит следующим образом:

То есть, трейдер через специальную программу (терминал, обычно MetaTrader) видит графики каких-либо торгуемых пар (например, EURUSD). Приняв решение купить или продать (в зависимости от того, куда ожидает движение цены) валюту, открывает сделку. Команда идёт на сервер брокера. Брокер, взаимодействуя с поставщиками ликвидности, моментально выдаёт текущий результат по сделке (текущую прибыль/убыток) в терминал трейдера. По мере необходимости (после определённого роста или падения цены выбранной пары), трейдер закрывает сделку (вручную или автоматически заранее выставленными целью по прибыли или ограничением убытка). Более подробно рассмотрим ниже...

Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе

Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:

После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:

Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу "F1", чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:

Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:

Но, индикаторы, а тем более, стратегии торговли - это, конечно, уже темы отдельных статей...

Как открыть торговый счёт

Для тренировки можно открыть демо-счёт с любым виртуальным балансом (это можно сделать из терминала):

На демо-счёте можно отрабатывать приёмы торговли, тестировать стратегии на виртуальные средства, не рискуя реальными.

Чтобы зарабатывать на длительной перспективе, необходима эффективная торговая стратегия (обратите внимание на раздел с торговыми стратегиями), в соответствии с правилами которой происходит торговля, или достаточный опыт , на основе которого будут приниматься торговые решения.

Для понимания основ можно просмотреть обучающие курсы. Базовые бесплатны, но вполне достаточны для понимания основ. На платных уже обучают составлению своей стратегии и прочее более глубокое ознакомление с рынком, но, как по мне, гораздо эффективнее будет заняться самостоятельным поиском и тестированием разного рода стратегий, что будет накапливать опыт, пока не наступит понимание того, на чём вы хотите остановиться (хотя, конечно, кому как удобнее). При этом, торговля по 2-3 стратегиям одновременно будет эффективнее, поскольку позволяет диверсифицировать риски.

Если процесс торговли изначально непонятен, то можно начать с инвестирования в других трейдеров через сервис ПАММ-счёт (преимущество в том, что компания выступает гарантом отношений между трейдером и инвестором, автоматизированы процессы расчётов, есть рейтинг и есть возможность выбрать из него успешных трейдеров, подробно об этом ).

Благодарю за внимание! С уважением,
Николай Маркелов, автор

Инструкция

На международном валютном рынке происходит обмен самых разных национальных валют. Рынок функционирует пять дней в неделю: открывается вечером в 23:00 по Гринвичу и закрывается вечером , в 22:00.

Обмен валют на Форексе проводят самые разные организации и частные лица. Среди ведущих игроков можно отметить государственные и крупные частные банки, именно они задают основную динамику движения валют. В частности, государственные банки поддерживают свои валюты в определенном коридоре.

Частные банки, как правило, производят покупку и продажу валюты по заказу своих клиентов – коммерческих предприятий. Кроме того, нередко они производят и собственные спекулятивные операции с целью получения прибыли. Наконец, на валютном рынке работает множество компаний, зарабатывающих исключительно на изменении курсовой стоимости валют.

Есть на этом рынке и частные спекулянты, хорошим примером является Джордж Сорос, в свое время обваливший банковский курс и заработавший на этой спекуляции миллиарды долларов. Кроме того, на Форексе присутствуют и сотни тысяч мелких трейдеров, также пытающихся заработать на изменении стоимости валют.

Форекс часто называют межбанковским рынком, потому что первоначально сделки проходили именно между банками. Но с появлением интернета круг его участников значительно расширился. В настоящее время любой человек может работать на Форексе, не выходя из дома, достаточно иметь выход в сеть. Торговля осуществляется через брокерские компании или банки, предоставляющие брокерские услуги.

Для непосредственной торговли используется торговый терминал – специальная программа, устанавливаемая на компьютер. В терминале можно видеть графики движения интересующих трейдера валют и в считанные мгновения осуществлять операции по покупке и продаже.

В течение суток на валютном рынке наблюдаются периоды роста и снижения активности. Это связано с тем, что в разное время к торговле подключаются те или иные регионы. Так, первой начинается Тихоокеанская сессия (в 23:00 по Москве), затем к торговле подключается Азия (Азиатская сессия, 3:00). Потом в торговлю вступает Европа (Европейская сессия, 10:00). Наконец, в 16:00 на рынок выходит Америка (Американская сессия). Смежные сессии могут перекрываться – например, с 16:00 до 20:00 на рынке присутствуют сразу Европа и Америка. После 20:00, когда закрывается Европа (последним уходит Лондон), на рынке царствует Америка – до очередного наступления Тихоокеанской сессии.

Работа на валютном рынке требует очень серьезных знаний, приобретаемых годами. Многие люди, привлеченные информацией о том, что на Форексе можно очень хорошо заработать, начинают торговать, не имея опыта и знаний. Как результат, теряют свои деньги. Необходимо понимать, что в спекулятивной торговле действует простой принцип – чтобы вы заработали, кто-то должен проиграть. Деньги на Форексе не возникают из ниоткуда – кто-то их проигрывает, кто-то выигрывает. Подавляющее большинство новичков, приходящих на этот рынок, теряют свои деньги.

Говоря о рынке FOREX важно понимать, что он не разделяется на отдельные группы. Хотя он и не централизован, и у него нет главы, Форекс представляет собой единое целое.

Говоря о сути Форекса, отдельным пунктом стоит упомянуть, что на этом рынке отсутствует такое понятие, как кредитное плечо.

Все торгуют только на те деньги, которые есть у них на депозите, проще говоря, на свои собственные. Минимальный объем сделки на рынке форекс – один лот . Нельзя заключить сделку 0,1 или 0,01 лота. Вы можете заключить сделку на 1, 2, 3, 10 лотов или больше. Нельзя совершить сделку 2,5 лота. Либо 2, либо 3.

Возьмем пару EUR/USD, как самую популярную. Стоимость составляет 100 000 евро. Для того, чтобы заключить сделку минимального объема, вам понадобится иметь в своем собственном кармане 100 000 евро, и это только 1 сделка!

Инвесторы с небольшим размером капитала взаимодействуют с другим — дилинговым центром. Их очень много, больше сотни по всему миру. В свою очередь, в большинстве случаев эти центры не контактируют непосредственно с форекс. Но они борются за клиентуру и за охват территорий. Каждый из этих центров заинтересован как можно в большем количестве клиентов, соответственно, в как можно большем количестве денег, которое мы им приносим, пополняя свои счета.

Очень малая часть этих центров, фактически – единицы, выводят заявку на рынок Форекс. Зачастую это происходит еще с помощью одного звена — посредника.

• Это значительно более могущественная, более значимая, крупная организация. Этот участник торгов именуется контрагентом . Также их называют поставщиками ликвидности . Они уже выводят средства непосредственно на форекс .

Таким образом, дилинговый центр , собрав с нас, обычных инвесторов, какую-то определенную сумму денег, передает эти деньги контрагенту в доверительное управление под комиссионные проценты. Контрагент платит дилинговому центру за то, что он пользуется этими переданными средствами. Каждый контрагент сотрудничает не с одним дилинговым центром, а с несколькими, число которых составляет около десятка.

У контрагента накапливается очень значительная сумма с нескольких дилинговых центров. Счет может идти на миллионы и миллиарды долларов. Эти средства как раз и обращаются на рынке форекс.

В роли контрагентов чаще всего выступают организации, имеющие в своем составе высокопрофессиональных сотрудников, которые знают свое дело и понимают, что они делают. Результатом их действий, практически, всегда оказывается прибыль. Свой доход контрагент в большинстве случаев оставляет себе, выплачивая немаленькие комиссионные дилинговому центру, который уже по мере надобности, если кто-то заказывает вывод денег, удовлетворяет эту просьбу, и клиент, в конечном итоге, получает деньги на свою карту.

Еще один важный момент, касающийся сути Форекса. Например , вы пополнили свой реальный счет на 5 000 долларов и приступили к торговле.

На самом деле вы торгуете только в своем терминале. Никуда больше эти сделки не попадают.

То есть, например, вы поторговали, и сумма с 5 000 стала 6 000. Это не гарантирует того, что на клиентский счет поступила платежная операция на сумму 1000 долларов. Просто увеличилось число, которое вы видите в графе «баланс». Деньги начинают оживать только тогда, когда вы заказываете вывод.

И уже дилинговый центр, изыскав средства в своем резервном фонде, который как раз и предназначен для удовлетворения всех этих заявок на вывод средств, переводит вам эти 6 000 долларов на платежную карту или электронную систему (веб-мани, яндекс-деньги и так далее ). И только после этого вы получаете живые 6 000 долларов, которые можно потратить на реальные вещи. Вот таким вот образом и обстоят дела.

Важно отметить, что серьезные и добросовестные дилинговые центры, которые надолго пришли на этот рынок, имеют своеобразный резервный фонд , который предназначен для удовлетворения заявок на вывод. Дилинговый центр собрал сумму наших пополнений и передал контрагенту, а в это время мы начали заказывать вывод средств. И вот, чтобы не тянуть с этим делом и не вызывать недоверия, из резервного фонда выплачиваются деньги, даже если основной капитал находится у контрагента.

Не нужно бояться того , что наши сделки непосредственно не выводят на рынок Форекс, они в принципе не могут туда быть выведены, потому что мы не удовлетворяем требованиям реального рынка Форекс.

Не стоит бояться торговать на рынке , те крупные основные дилинговые центры, которые существуют, они весьма добросовестны и исполняют свои обязанности должным образом.

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций

• Инвестиции
• Трейдинг

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Ещё
	Опционы (от 70% прибыли)	$100	ЦРОФР
	Акции, Форекс, Инвестиции, криптовалюты	$500	ASIC, FCA, CySEC
	Форекс, CFD на Акции, индексы, товары, криптовалюты	$250	FSA, ЦРОФР
	Форекс, CFD на Акции, индексы, ETF, товары, криптовалюты	$200	CySec, MiFID
	Форекс, Инвестиции	$100	IFSA, FSA

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
	Фонды, акции, ETF	$500	ASIC, FCA, CySEC
	ПАММ счета	$100	IFSA, FSA
	Акции	$200	CySec

Предпосылки к возникновению торговой площадки для валютных обменов в глобальных масштабах появились достаточно давно. Международный валютный рынок Forex был в своем современном виде создан и официально признан лишь в 1971 г. Основным товаром на нем являются валюты разных государств.

Чем привлекателен рынок Форекс (Forex) для инвесторов?

За счет большого количества участников, колебания валютного рынка Форекс происходят постоянно, потому котировки меняются ежесекундно, это дает возможность совершать множество спекулятивных операций в течение относительно короткого времени.

С развитием интернета и технологий рынок Форекс (Forex) стал особенно привлекателен для частных инвесторов, которые имеют относительно небольшие капиталы, поскольку могут легко получить «кредит» от брокера (кредитное плечо). Соотношение кредитных средств к собственным финансам на Форекс на определенных рынках и у некоторых брокеров может составлять один к тысяче.

Валютный рынок Форекс без особых трудностей позволяет увеличивать капитал, ежемесячно на 30-50%. Залог результативной работы на рынке Forex состоит в обучении и постоянном пополнении багажа знаний, самосовершенствовании. Трейдеры с опытом торгуют на Forex по стратегиям, учитывающим все объективные и субъективные факторы, воздействующие на цену валюты.

Рынок Forex создается за счет крупных игроков. Основной движущей силой валютного рынка Форекс является перемещение капитала между государствами, а также экономическое положение ведущих стран мира, технический анализ , психологические, политические факторы.

Как покорить рынок Форекс?

Перефразируя этот вопрос, можно сказать иначе: как разбогатеть, торгуя валютой. Сделать это непросто. Хотя история знает немало примеров, когда на рынке Форекс (Forex) зарабатывались сотни миллионов и миллиарды долларов, все это - удел богатых людей. В этом случае актуальна народная мудрость о том, что большие деньги делают большие деньги. Но большинство трейдеров, работающих на валютном рынке Форекс, не думает о сверхприбыли, довольствуясь достаточно большой доходностью с минимальными рисками. Впрочем, все относительно.

Рынок Forex дает возможность без особых проблем увеличивать капитал, в среднем, на 30-50% в год. При этом риски потерять все будут минимальными. Ни один из инструментов не обладает столь высокой инвестиционной привлекательностью. Причем, многие эксперты рынка Форекс (Forex) и реальные трейдеры небезосновательно утверждают, что при адекватном увеличении степени риска, зарабатывать 100 и более процентов за год - также не проблема. И тому есть немало реальных подтверждений.

Залогом успешной работы на рынке Forex является обучение и постоянное пополнение багажа знаний, самосовершенствование. Опытные трейдеры торгуют по стратегиям, которые учитывают все объективные и субъективные факторы, влияющие на стоимость валют. Среди экспертов Форекс бытует мнение, что вложенные в обучение средства окупаются с лихвой. Главное, относиться к торговле, как к работе, не играть, а зарабатывать деньги собственным трудом.

Кто формирует рынок Forex?

Количество участников торгов не ограничено какими-либо рамками. Однако рынок Forex формируется крупными игроками. Это банки различного уровня и инвестиционные фонды. Физические лица и небольшие фирмы, не обладающие значительными капиталами, выходят на рынок Forex через посредников - брокерские компании и дилинговые центры.

К настоящему времени валютный рынок forex / рынок форекс превратился в глобальный, объединенный единой коммуникационной сетью рынок. Работа на валютном рынке forex / рынке форекс начинается в понедельник утром и закрывается в пятницу вечером. Торговля участников рынка forex / рынка форекс зависит от часовых поясов. Выделяют несколько торговых сессий.

Самый большой объем операций приходится на европейскую сессию. Американская и азиатская сессии считаются самыми агрессивными. А самые спокойные - новозеландская и австралийская сессии.

Сумма ежедневного объема конверсионных операций в мире достигает порядка 2 триллионов долларов США. На Лондонский рынок приходилось около 32% оборота, на долю рынков США - 18%, Германии - 10%. Операции с участием доллара США составляют 70%. На долю электронных брокеров сегодня приходится около 10% оборота валютного рынка FOREX.

Главная особенность валютного рынка ФОРЕКС , привлекающая к нему мелких игроков, - это возможность купли и продажи иностранных валют при отсутствии у трейдера всей суммы, необходимой для совершения сделки. Брокеры, предоставляющие услуги маржевой торговли, требуют внесения залогового депозита и дают возможность клиенту совершать операции купли-продажи валют на суммы, в 40 - 50, иногда в 100 раз большие, чем внесенный депозит. Риск потерь возлагается на клиента, депозит страхует брокера.

Что движет рынком? Резонный вопрос. Основная движущая сила валютного рынка Forex (Форекс) заключается в перемещении капитала между государствами, экономическое здоровье ведущих стран мира, политические, психологические факторы, а также