Лимит выдачи наличных в банкомате сбербанка. Лимит снятия наличных в Сбербанке с карты (Visa). Особенности получения денег в кассе банка

Любое финансово-кредитное учреждение, в том числе Сбербанк, устанавливает лимиты по снятию наличных со счетов и карт в течение определенного срока. Конкретная сумма зависит от ряда параметров и условий, основное из которых — статус пластиковой карты.

Общая информация

Лимит – это установленный банком предел суммы, которую владелец карты может снять в банкомате или кассе учреждения. Подобные ограничения действуют на два временных интервала: день и месяц. Таким образом, лимиты подразделяются на 2 категории: суточное и месячное лимитирование. Поводом для их введения послужило сразу несколько причин:

1. Банки стремятся стимулировать население использовать карты по прямому назначению, т.е. как средство платежа. Отсюда и внедрение бонусов, кэшбэка и прочих выгодных для клиента предложений.
2. Лимитирование выдачи наличных – действенная мера в борьбе с мошенниками (что призвано защитить интересы не только банка, но и владельца карты). Конечно, все деньги уберечь от кражи не получится, но сумма потери будет равна размеру суточного лимита. При желании клиент может дополнительно уменьшить назначенное банком ограничение.
3. Данная мера признана хорошей профилактикой перерасхода средств. Подобным способом владелец карты защищается от крупных спонтанных покупок.

Ограничение на обналичивание средств – не прихоть банка, а обоюдовыгодное условие сотрудничества.

Ограничения на выдачу денег с карты в банкоматах

По статистике чаще всего клиенты обналичивают средства через банкоматы. Снять деньги с карты Сбербанка можно как в его терминалах, так и у сторонних финансово-кредитных учреждений. В зависимости от выбора банкомата и статуса карточки будут различны и условия выдачи.

При снятии денег через банкоматы других банков в большинстве случаев удерживается комиссия. Ее размер на 2019 год составляет 1% от выдачи. Снимать разово небольшие суммы клиенту данным способом крайне невыгодно, т.к. действует минимальный порог комиссии в 100 рублей, который нужно будет оплатить в любом случае.

Название продукта	Размер лимита, руб.
	в сутки	в месяц
В банкоматах Сбербанка
	1 000 000	50 000 000
	300 000	10 000 000
	150 000	5 000 000
	50 000 (на операцию)	не установлен
Маэстро, Visa Electron	7 500 (разово)
В сторонних банков
	1 000 000	не установлен
	300 000
Классические карточные продукты	150 000

Ввиду того, что обналичивание через сторонние банкоматы невыгодно для клиентов, месячные лимиты не установлены.

Для счетов, открытых в иностранной валюте, действуют иные правила снятия денежных средств. Различия валютных порогов объясняются тем, что курс евро несколько выше, чем у доллара.

Название продукта	Лимит для счета, открытого в евро		Лимит для счета, открытого в долларах
	в сутки	в месяц	в сутки	в месяц
В банкоматах Сбербанка
Visa и Mastercard со статусом Platinum	20 000	1 000 000	25 000	1 500 000
Visa и Mastercard со статусом Gold	9 000	300 000	12 000	400 000
Классические карточные продукты	4 500	150 000	6 000	200 000
В банкоматах Сбербанка — по картам, эмитированным дочерними банками
Visa и Mastercard со статусом Platinum, Gold и Standart	—	не установлен	2 000 (на операцию)	не установлен
Маэстро, Visa Electron	—		250 (разово)
В банкоматах сторонних банков
Visa и Mastercard со статусом Platinum	20 000	не установлен	25 000	не установлен
Visa и Mastercard со статусом Gold	9 000		12 000
Классические карточные продукты	4 500		6 000

Максимальные суммы для снятия в кассе за день и месяц

Если в качестве способа вывода средств была выбрана касса в одном из филиалов Сбербанка, то установленный лимит не отличается от условий обналички через банкоматы. Хотя в этом случае владелец счета вправе снять с него большую сумму. Но стоит помнить, что за это предусмотрена комиссия 0,5% от величины превышения.

В отношении сторонних организаций схема такова:

• 1 % от суммы не зависимо от статуса карты (Платинум, Золотая, Классик), но не менее 150 рублей (эквивалент — 5 долларов, или евро для валютных счетов);
• в дочерних банках 0,75% от суммы для карт Маэстро и Виза Электрон;
• в дочерних банках для карт со стандартным, золотым или платиновым статусом – бесплатно.

Владельцы пластиковых карт ПРО100, Социальная (она же карта МИР) и Momentum (платежная система Maestro) могут снимать наличность с них только в банкоматах и офисах Сбербанка. Обналичивание в терминалах и кассах сторонних финансово-кредитных учреждений не предусмотрено.

Что нужно, чтобы снять деньги со счета и карты

Максимально упрощенным способом снятия денег является использование банкоматов. Для этого даже не потребуется идентификация владельца, достаточно простого владения картой и знание пин-кода. Если клиент обратился в кассу Сбербанка, придется предъявить удостоверение личности либо нотариальную доверенность (в случае, если деньги снимает другой человек по поручению владельца карты).

Если выдаваемая сумма укладывается в лимитированные рамки, то деньги выдаются сразу. Клиент вправе снять и больший размер средств, но для этого предварительно нужно написать заявление. Оно рассматривается в течение нескольких дней. Они необходимы для того, чтобы собрать необходимую сумму наличности и минимизировать риск мошенничества.

О факте готовности денег к выдаче сотрудник Сбербанка сообщает владельцу счета по телефону. При желании собственник или его уполномоченный представитель могут снять деньги в кассе любого стороннего банка. Помимо сопутствующей операции комиссии, порядок обналичивания средств не отличается от обращения в офис Сбербанка.

Таким образом, если у владельца периодически возникает необходимость снятия крупных сумм с карточки, то стоит заранее предусмотреть этот момент и оформить карточку с наивысшим рангом. В противном случае лучше лимитировать выдачу наличных, т.к. это убережет большую часть хранящихся на счетах средств.

В этой статье мы затронем очень важную и актуальную на сегодня тему - лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат. Мы рассмотрим многие аспекты, касающиеся этого вопроса: лимит снятия с карты моментум Сбербанка, лимит снятия наличных в сутки, месячный лимит, лимит снятия карты виза и многое другое. Мы постараемся привести вам только актуальные цифры, которые касаются лимита снятия наличных с карты Сбербанка через банкомат, чтобы вы могли рассчитывать и планировать свои финансовые операции.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

На первый взгляд, наш вопрос, поставленный во главу статьи - лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат - не совсем серьезен и полезен. Но это только на первый взгляд. На деле же получается масса щекотливых и неприятных ситуаций, когда человек имеющий деньги на своем лицевом счете не может их снять и ими расплатиться. Из-за недостатка информации о лимите снятия наличных с карты Сбербанка можно потерять много денег и времени, ведь все больше и больше наша жизнь зависит от безналичных расчетов, от пластиковых карт и денег. Поэтому чтобы выжить в современном мире и не чувствовать себя на самом дне, нужно быть максимально осведомленным в вопросах финансовых, в том числе в теме «лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат».

В этой статье мы не станем затрагивать лимиты и ограничения, которые вводят другие банки, мы рассмотрим лишь условия Сбербанка. Почему мы решили рассмотреть эту тему на примере Сбербанка? Прежде всего, потому что это самый распространенный в Российской Федерации банк, лидер по количеству выдаваемых кредитов, лидер по общей сумме выданных и произведенных карт в России. Опираясь на эти статистические данные, мы и решили рассмотреть лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат, так как это будет полезно большинству людей.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат - тема не совсем простая и однозначная, как это может показаться на первый взгляд. Все дело в том, что такая гигантская организация как Сбербанк не может не иметь множества видов банковских карт. У Сбербанка, на момент написания статьи, около пятидесяти банковских карт, каждая из которых имеет свои отличительные признаки и разный лимит на снятие наличных. Такое большое количество выпускаемых предложений банка связано, прежде всего, с тем, что Сбербанк хочет быть максимально гибким и удобным для своих клиентов. Но мы в нашей статье, естественно, не сможем охватить все банковские карты Сбербанка, поэтому рассмотрим лишь наиболее популярные и расскажем вам, какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат у конкретного продукта.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат

Надо сказать, что лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат становится все меньше и меньше год от года. С чем это связано? Прежде всего с объемами Сбербанка. Не секрет, что цифры вложений и новых клиентов Сбербанка растут не по дням, а по часам. Естественно и логично, что эти сумасшедшие по объему потоки денег нужно как-то контролировать. Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат - это одна из мер, которые принимают специалисты безопасности Сбербанка, чтобы не давать финансам «уйти» в большом количестве.

Еще одну причину уменьшения лимита снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат можно назвать следующую: увеличение безналичных операций

То есть во всем мире сейчас прослеживается тенденция к увеличению безналичных расчетов. Все это пошло в свое время из Соединенных Штатов Америки, где очень маленький процент людей расплачивается наличными денежными средствами. Теперь же такая ситуация потихоньку возникает и в России. Сбербанк «чувствует» эту тенденцию и уменьшает лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в сутки

Итак, волна нашего повествования наконец-то выбросила нас «на берег» сухих фактов и чисел, ибо теперь мы должны вам поведать конкретно о лимите снятия наличных с карты Сбербанка в 2015 году через банкомат. Итак, что мы имеем:

Вот все доступные цифры наличных, которые вы можете снять в платежных терминалах Сбербанка.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка через кассы в месяц

Теперь рассмотрим еще одни цифры, которые касаются снятия наличных через кассы Сбербанка. Сразу оговоримся, что лимит для снятия наличных в этом случае существенно выше, чем снятие через банкомат. Разница настолько велика, что здесь мы видим лимит не в день, а лимит в месяц. Итак, лимит снятия наличных с карты Сбербанка через кассу:

• Месячный лимит на снятие наличных в Сбербанке для карт Виза Платинум, Платинум, Мастер Кард равняется 50 миллионов рублей
• Месячный лимит на снятие наличных в Сбербанке для карт Виза Голд, Голд Мастер Кард равняется 10 миллионов рублей
• Месячный лимит на снятие наличных в Сбербанке для иных карт равняется 5 миллионов рублей

Вот цифры, которые, напоминаем, относятся к лимиту на снятие за месяц.

Если вы вдруг захотите снять очень крупную сумму денег со своего счета в Сбербанке, то рекомендуем вам предупредить сотрудников этой банковской организации заранее, ибо нередки случаи, когда больших денег просто не оказывалось в отделениях Сбербанка и сотрудники просто разводили руками в стороны, оставляя ни с чем недовольного клиента.

Еще следует предупредить об одном факте. Лимит на снятие наличных действителен и в других банковских организациях. То есть если вы решили снять деньги с вашего счета в Сбербанке, скажем, в банкомате СитиБанка, то для вас лимит будет таким же. Но придется заплатить, в таком случае, комиссионные взносы за использование другого банкомата.

Посмотрите видео на тему лимита на снятие наличных в Сбербанке

ПАО Сбербанк, как и все кредитные организации, устанавливает определенный лимит на снятие наличных с банковской карты. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента.

Подробнее о лимитах и зачем они нужны

Лимиты банка – это максимальная сумма, которую клиент может снять наличными в банкомате или через офис. Ограничения устанавливаются на обналичивание денег за одну операцию, в сутки, в месяц.

Причины установки ограничений:

1. Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
2. Кредитные карты: введенные ограничения стимулируют клиента для использования банковского продукта в виде универсального платежного средства.

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Для всех типов карт ПАО Сбербанк устанавливает определенные лимиты. Чем выше статус карты, тем выше максимальная сумма, которую клиент может снимать.

Примечание! Для кредитных карт снятие наличных не попадает в льготный период и проценты за пользование средствами начисляются со дня снятия.

Суточные лимиты

ПАО Сбербанком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в сутки для дебетовых и кредитных карт:

По операции снятия наличных через кассы Сбербанка суммы сверх суточного лимита облагаются комиссией – 0,5% от суммы.

Примечание! Для карт Моментум установлена комиссия 0,75% при снятии наличных в офисе или банкомате независимо от суммы.

Для обналичивания средств у сторонних банков комиссия для всех карт в размере 1%.

Лимиты в месяц

Банком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в месяц:

Примечание! Для обналичивания средств через офисы и банкоматы сторонних банков лимиты не установлены. По картам МИР данная операция не производится.

Ограничения на оплату сотовой связи

Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки – не более 10000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением – 500 тыс.рублей.

Оплата мобильных телефонов через мобильное приложение: лимит операции без подтверждения в контактном центре: 9510 рублей; с подтверждением: 499510 рублей.

Лимиты для электронных кошельков

При использования системы Сбербанк онлайн пополнение электронных кошельков доступно только с банковских карт. Для операции пополнения кошельков предусмотрен следующий лимит: не более 10000 рублей за перевод.

Примечание! Также установлен минимальный размер пополнения – 50 рублей.

Клиентам Сбербанка доступна привязка карты к Яндекс.Кошельку: в этом случае пополнение карты будет осуществляться автоматически в пределах суммы, необходимой для оплаты товара или услуги.

Другие лимиты и ограничения в Сбербанке

В целях безопасности платежей предусмотрены дополнительные ограничения для переводов денежных средств по номеру телефона:

• 8000 рублей в сутки – максимальная сумма переводов. Лимит установлен как для отправителя, так и для получателя;
• 10 операций в сутки – предельное количество переводов.

Примечание! При переводах физическим лицам через территориальные офисы ограничений нет

Для переводов средств физическим лицами предусмотрена комиссия:

• 1,5% при переводе другому клиенту на дебетовую карту за пределами одного города – максимально 1000 рублей;
• 1% при переводе другому клиенту на дебетовую карту другого города через систему Сбербанк онлайн – 1% от суммы (максимально 1000 рублей).

Примечание! Перевод средств на кредитную карту осуществляется без комиссии.

Особенности получения денег в кассе банка

При обращении в отделения банка необходимо иметь с собой документ, подтверждающий личность владельца счета. В рамках установленных лимитов наличные будут выданы сразу.

При необходимости получения большой суммы наличных с банковской карты необходимо предварительно написать заявление на заказ денежных средств. В течение нескольких дней сотрудник банка звонит клиенту и назначает дату выдачи. В первую очередь, эта операция позволяет минимизировать риски мошенничества – деньги будут выданы в отдельном закрытом помещении. Кроме того, банку необходимо приготовить необходимую сумму наличных средств для выдачи.

Установление ограничений на снятие наличных денег с банковских карт направлено на стимулирование безналичных расчетов, снижение оборота наличных денег, пресечение операций по незаконному обналичиванию. Их целью являются также защита банков от , обеспечение безопасности банковского счета клиента.

Каждый обладатель пластиковой карты должен знать о лимите по снятию наличных с нее. Информация об этом доводится банком до получателя карты ещё на этапе её выдачи.

Ограничения по типу карт

Лимит для валютных карточек

Большинство карточек Сбербанка выпускается как в рублях, так в долларах и евро.

Месячный лимит снятия наличных в валюте варьируется в пределах от 3 000 долларов или 2 500 евро у до 170 тыс. долларов и 125 тыс. евро у типа Платинум. Снятие производится бесплатно, при превышении указанного лимита комиссия составляет 0,5%.

Суточный лимит снятия наличных в евро с карты Сбербанка через банкомат составляет:

• Моментум – 1200;
• обычных MasterCard Standard и Visa Classic, премиальной дебетовой карты Аэрофлот – 4 500;
• класса Голд – 9 000;
• Platinum – 10 000.

Порядок действий

Перед снятием средств надо четко представлять, что у вашей карты имеется лимит снятия наличных в сутки. Если вам требуется сумма больше обозначенной, то придется обратиться в офис банка. Так как снять сумму, превышающую суточный лимит, возможно только через кассу, а не банкомат. Если вы укладываетесь в лимит, начинайте операцию через банкомат.

Порядок снятия наличных с карты Сбербанка через банкомат включает следующие простые действия:

• вставляем пластик в картоприемник аппарата;
• вставляем правильно, чтобы название платежной системы было вверху слева, а чип был вверху справа;
• на клавиатуре набираем пин-код (Что делать, если забыли пин-код карты Сбербанка, читайте );
• появится окно с главным меню, где выбираем «Выдача наличных» или «Получить и внести наличные»;
• указываем или набираем на клавиатуре нужную сумму;
• нажимаем «Далее», определяемся, нужен ли нам чек об операции;
• получаем из аппарата свою пластиковую карточку, деньги, чек, если мы его запрашивали.

В настоящее время действует такой суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка через банкоматы Сбербанка (сумма указана в рублях для каждого типа):

• Моментум – 50 000;
• Classic – 150 000;
• Gold – 300 000;
• Platinum – 500 000.

Взимается ли комиссия?

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка через банкомат Сбербанка не взимается. Но если вы снимаете средства с кредитной карточки, то размер комиссии за снятие наличных через банкомат Сбербанка составит 3% или минимальную сумму в 390 рублей.

Комиссия за обналичивание карточки Сбербанка через банкомат другого банка, как правило, составляет 4%.

Лимит снятия наличных через отделение банка

В офисе Сбербанка клиент может получить суммы, значительно большие по сравнению с банкоматами. В данном случае действует ограничение на месяц, а в течение суток можно получить больше денег, чем выдал бы банкомат. Но за превышение суточного лимита придется заплатить комиссию в размере 0,5 – 0.75% от суммы, превышающей установленный лимит.

В декабре 2015г такие условия:
Дебетовые карты
Maestro / Visa Electron
ТП-200 Дебетовые карты Maestro “Momentum” / Visa Electron “Momentum”1,2
Валюта счета карты: Рубли / Долл. США / Евро
1. Обслуживание карты3:
1.1. за первый год
1.1.1. основной карты без комиссии
1.1.2. каждой дополнительной карты не выдается
1.2. за каждый последующий год
1.2.1. основной карты без комиссии
1.2.2. каждой дополнительной карты не выдается
2. Перевыпуск карты4:
2.1. очередной перевыпуск карты без комиссии
2.2. досрочный перевыпуск карты без комиссии
2.2.1. в случае утраты карты, утраты ПИН-кода, изменения личных данных держателя карты5 операция не осуществляется
3. Прием денежных средств для зачисления на счет карты:
3.1. держателем карты в структурном подразделении через ОКР или УС7:
3.1.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.1.2. в другом территориальном банке без комиссии
3.2. третьим лицом в структурном подразделении через ОКР:
3.2.1. в территориальном банке, в котором открыт счет карты без комиссии
3.2.2. в другом территориальном банке 1,25% от суммы, мин. 30 руб., макс. 1 000 руб.
4.1. Через кассу:
4.1.1. территориального банка, в котором открыт счет карты
4.1.1.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка без комиссии
4.1.1.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,5% от суммы превышения лимита
4.1.2. другого территориального банка
4.1.2.1. в пределах суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.2.2. сверх суточного8 лимита через кассы Банка 0,75% от суммы
4.1.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.1.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
4.2. Через банкоматы:
4.2.1. территориального банка, в котором открыт счет карты без комиссии
4.2.2. другого территориального банка 0,75% от суммы
4.2.3. дочернего банка9 операция не осуществляется
4.2.4. другой кредитной организации10 операция не осуществляется
5. Обслуживание карты на предприятиях торговли и/или сферы услуг11 без комиссии
6. Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты12:
6.1. Месячный лимит через кассы и банкоматы Банка 100 000 руб. / 3 000 долл. США / 2 500 евро
6.2. Суточный8 лимит
6.2.1. в кассах Банка13 50 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
6.2.2. в кассах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.2.3. в банкоматах Банка 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
6.2.4. в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций операция не осуществляется
6.3. Суточный8 лимит на снятие денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета14 50 000 руб. / 1 600 долл. США / 1 200 евро
7. Лимит на проведение операций по приему наличных денежных средств для зачисления на счет карты через ОКР в сутки15 10 000 000 руб. или эквивалент в иностранной валюте
8. Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки8 100 000 руб. / 3 500 долл. США / 2 500 евро
9. Приостановка действия карты в случае ее утраты Держателем без комиссии
10. Предоставление информации о доступном расходном лимите по банковской карте с использованием банкоматов других кредитных организаций не предоставляется
11. Получение выписки через банкомат Сбербанка России (10 последних операций по банковской карте) 15 руб. за запрос
12. Плата за предоставление отчета по счету карты16
12.1. по электронной почте без комиссии
12.2. почтой17 150 руб. в год
12.3. на бумажном носителе во внутренних структурных подразделениях банка18 без комиссии
13. Экстренная выдача наличных денежных средств19 операция не производится
14. Плата за неразрешенный овердрафт 40% годовых